2019年10月18日，蒙古國(guó)被列入反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)FATF）的“灰名單”。此后，蒙古國(guó)政府和各界做出一系列努力，目前退出“灰名單”迎來(lái)曙光。

一、FATF組織及背景

FATF是西方七國(guó)（G7）為專(zhuān)門(mén)研究洗錢(qián)的危害、預(yù)防洗錢(qián)并協(xié)調(diào)反洗錢(qián)國(guó)際行動(dòng)，于1989年在巴黎成立的政府間國(guó)際組織。該組織定期組織其成員國(guó)開(kāi)展互評(píng)估，不能通過(guò)互評(píng)估的國(guó)家可能被列入國(guó)際合作審查名單（分為“灰名單”和“黑名單”），并向全球發(fā)布，這會(huì)給該國(guó)聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害，也會(huì)影響其國(guó)際金融業(yè)務(wù)發(fā)展。

由于在反洗錢(qián)工作方面未完全達(dá)到國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，2013年，蒙古國(guó)首次被列入反洗錢(qián)“灰名單”，2014年被從名單中移除�！睹晒艊�(guó)真理報(bào)》報(bào)道稱(chēng)，第一次被列入“灰名單”時(shí)，蒙古國(guó)公民匯款不如以前方便，如從蒙古國(guó)匯款到美國(guó)必須經(jīng)過(guò)中國(guó)香港中轉(zhuǎn)等。2017年，F(xiàn)ATF曾向蒙古國(guó)提出改進(jìn)建議，比如完善防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散、反洗錢(qián)相關(guān)政府機(jī)構(gòu)工作等。兩年過(guò)去，雖然蒙古國(guó)在反洗錢(qián)方面取得較大進(jìn)展，但仍有四項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)未能達(dá)標(biāo)，因此按照規(guī)定將其列入“灰名單”。

二、列入“灰名單”的不利影響

蒙古國(guó)此次被列入“灰名單”，給該國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)一些不利影響。蒙古國(guó)面臨外國(guó)投資減少等。同時(shí)，“灰名單”對(duì)蒙古國(guó)貿(mào)易產(chǎn)生不利影響，大大增加被反洗錢(qián)組織懲罰的風(fēng)險(xiǎn)。歐盟委員會(huì)2020年5月7日提出一項(xiàng)方案，擬設(shè)立新機(jī)構(gòu)以提高對(duì)洗錢(qián)和恐怖融資的打擊力度。擬在“可能威脅歐盟金融體系安全”原有黑名單國(guó)家即包括阿富汗、伊拉克、伊朗、朝鮮等10個(gè)國(guó)家的基礎(chǔ)上再增加蒙古等11個(gè)國(guó)家。如歐盟委員會(huì)討論通過(guò)，將于今年10月正式實(shí)施。中國(guó)已連續(xù)多年成為蒙古國(guó)最大貿(mào)易國(guó)和投資國(guó)，蒙古國(guó)被列入反洗錢(qián)“灰名單”對(duì)兩國(guó)貿(mào)易產(chǎn)生影響，銀行的清算渠道進(jìn)一步收窄。

三、FATF組織退出灰名單的機(jī)制

FATF組織在其官方網(wǎng)站中明確了退出灰名單的要求：

為了從FATF加強(qiáng)監(jiān)控名單（灰名單）中退出，一個(gè)司法管轄區(qū)必須實(shí)質(zhì)上按照FATF組織提出的整改建議解決其所有問(wèn)題。反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組確定某個(gè)司法管轄區(qū)已這樣做后，將組織一次現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地考察，以確認(rèn)其已進(jìn)行必要的法律、法規(guī)和運(yùn)營(yíng)改革，并且有必要的政治承諾和機(jī)構(gòu)能力來(lái)保障執(zhí)行。如果實(shí)地考察取得了積極成果，那么FATF將在下屆FATF全體會(huì)議上決定從公開(kāi)聲明中取消該司法管轄權(quán)（即退出灰名單）。隨后，有關(guān)司法管轄區(qū)將通過(guò)正常的后續(xù)流程，繼續(xù)在金融行動(dòng)特別工作組或相關(guān)金融服務(wù)監(jiān)管局指導(dǎo)下開(kāi)展工作，以改善其反洗錢(qián)/反恐怖融資機(jī)制。

四、蒙古國(guó)后續(xù)行動(dòng)

（一）蒙古國(guó)被列入灰名單后，F(xiàn)ATF組織向蒙古提出4條改進(jìn)建議：

一是對(duì)提供非金融業(yè)務(wù)服務(wù)行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督，經(jīng)營(yíng)非金融業(yè)務(wù)服務(wù)的個(gè)人和法人承擔(dān)反洗錢(qián)/反恐怖融資責(zé)任；二是開(kāi)展調(diào)查洗錢(qián)行動(dòng)，法院審理該類(lèi)案件；三是沒(méi)收未申報(bào)現(xiàn)金或謊報(bào)現(xiàn)金，追究違反反洗錢(qián)條款法人的責(zé)任；四是增進(jìn)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)之間的互動(dòng)。

（二）蒙古國(guó)所采取的行動(dòng)

蒙古政府對(duì)蒙古國(guó)進(jìn)入FATF組織“灰名單”一事十分重視， 2019年11月，為追究被列入灰名單的責(zé)任，蒙古國(guó)議會(huì)決定免去蒙古國(guó)央行和金融監(jiān)督委員會(huì)的一把手，蒙古國(guó)國(guó)家和政府的官員向自己的百姓、公眾，乃至世界其他國(guó)家宣布了脫離灰名單的決心和行動(dòng)。

2020年5月15日，2020年蒙古反恐怖主義委員會(huì)召開(kāi)第二次例會(huì)，蒙央行金融信息辦主任貝•巴特巴特爾表明蒙央行對(duì)反恐怖主義的立場(chǎng)，他表示，2019年10月，蒙古國(guó)被列入FATF“灰名單”。從“灰名單”中除名不僅僅取決于一個(gè)組織，而是取決于包括公共和私營(yíng)部門(mén)在內(nèi)的許多組織的共同努力。蒙古共計(jì)在FATF四個(gè)實(shí)施建議上做出6項(xiàng)工作計(jì)劃。今年1月在中國(guó)北京召開(kāi)的國(guó)際會(huì)議上得出的結(jié)論是，蒙古國(guó)已經(jīng)順利完成了其中的3項(xiàng)工作。今后將繼續(xù)進(jìn)行以下三項(xiàng)計(jì)劃；第一，提高非金融專(zhuān)業(yè)服務(wù)提供者組織的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并對(duì)違規(guī)行為采取適當(dāng)措施等；第二，加強(qiáng)洗錢(qián)調(diào)查力度，并在檢察院層級(jí)促進(jìn)此方面工作；第三，在防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散方面，指出并糾正金融和非金融專(zhuān)業(yè)服務(wù)提供者的錯(cuò)誤和不足之處等。

五、蒙古國(guó)退出灰名單的進(jìn)展

蒙古國(guó)的積極行動(dòng)取得了一定進(jìn)展：

在2020年2月法國(guó)舉行的FATF組織全體會(huì)議后，F(xiàn)ATF對(duì)蒙古國(guó)采取的措施出具更新說(shuō)明：自2019年10月以來(lái)，蒙古作出了與FATF和APG合作以加強(qiáng)其反洗錢(qián)與反恐怖融體制有效性的高層政治承諾，蒙古繼續(xù)采取重大步驟來(lái)改善其反洗錢(qián)與反恐怖融資體制，包括增加財(cái)務(wù)主管針對(duì)已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為采取制裁和補(bǔ)救措施，并進(jìn)一步查封和沒(méi)收虛假/未申報(bào)的貨幣。

2020年6月24日，反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第31屆第3次全會(huì)以視頻形式召開(kāi)。全會(huì)聽(tīng)取了蒙古改進(jìn)反洗錢(qián)和反恐怖融資體系的進(jìn)展報(bào)告，認(rèn)可該國(guó)初步完成整改計(jì)劃。FTAF組織在官網(wǎng)上更新蒙古國(guó)反洗錢(qián)的最新進(jìn)展，宣布將根據(jù)全球疫情情況，選擇合適時(shí)間對(duì)蒙古國(guó)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地核查。

蒙古國(guó)政府樂(lè)觀預(yù)計(jì)在FATF組織10月份會(huì)議上，蒙古國(guó)將退出“灰名單”。目前，蒙古國(guó)的改進(jìn)報(bào)告得到FATF組織的認(rèn)可，按照FATF組織退出灰名單的機(jī)制來(lái)看，在全球疫情得到控制、FATF組織能夠?qū)γ晒艊?guó)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地核查并認(rèn)可其整改情況的前提下，蒙古國(guó)退出灰名單將迎來(lái)曙光。