文章連源于公眾號：法言礦語，原文鏈接：京師礦語 ▏礦業(yè)權(quán)抵押需要關(guān)注的要點

 

一、礦業(yè)權(quán)抵押是實務(wù)中的熱點難點問題

礦業(yè)權(quán)抵押是指礦業(yè)權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔保的行為，是礦業(yè)企業(yè)融資時最常用的增信方式。礦業(yè)權(quán)作為一種用益物權(quán)，依據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定可依法進行抵押，礦業(yè)權(quán)抵押當然適用《民法典》關(guān)于抵押的一般規(guī)定，同時礦業(yè)權(quán)又有別于一般不動產(chǎn)物權(quán)的特征，雖然《礦產(chǎn)資源法》沒有明確規(guī)定礦業(yè)權(quán)可以用作抵押，但是《探礦權(quán)采礦權(quán)出讓管理暫行規(guī)定》第六條規(guī)定“礦業(yè)權(quán)人可以依照本辦法的規(guī)定出租、抵押礦業(yè)權(quán)”。我國的礦業(yè)權(quán)包括探礦權(quán)和采礦權(quán)，但是由于探礦權(quán)包含的礦產(chǎn)資源稟賦條件不確定，風(fēng)險較大，而我國資金提供方為一般銀行、信托等國有單位，對風(fēng)險控制要求高，不接受探礦權(quán)的抵押，故在實踐中用來做礦業(yè)權(quán)抵押的一般為采礦權(quán)。礦業(yè)權(quán)抵押的問題已成為實務(wù)中熱點、難點問題，因此筆者梳理總結(jié)出礦業(yè)權(quán)抵押的七大要點，供讀者參考：

二、礦業(yè)權(quán)抵押需要關(guān)注的七大要點

（一）礦業(yè)權(quán)既可以為礦業(yè)權(quán)人的債務(wù)做抵押也可以為第三人的債務(wù)做抵押

《探礦權(quán)采礦權(quán)出讓管理暫行規(guī)定》第五十五條規(guī)定“礦業(yè)權(quán)抵押是指礦業(yè)權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔保的行為。以礦業(yè)權(quán)做抵押的債務(wù)人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔保的礦業(yè)權(quán)為抵押物。”該規(guī)定將礦業(yè)權(quán)的抵押權(quán)限制在礦業(yè)權(quán)人的范圍內(nèi)，也就是說礦業(yè)權(quán)人所有的礦業(yè)權(quán)只能為自己的債務(wù)做抵押。隨著《物權(quán)法》的出臺，這條規(guī)定已經(jīng)不符合社會經(jīng)濟發(fā)展的需要，2014年原國土資源部印發(fā)通知停止執(zhí)行五十五條的規(guī)定，2015年原國土資源部印發(fā)《關(guān)于采礦權(quán)人為他人債務(wù)提供擔保的采礦權(quán)抵押備案有關(guān)問題的通知》（國土資發(fā)〔2015〕56號）（已廢止）規(guī)定“采礦權(quán)人以其擁有的采礦權(quán)為抵押物，為他人貸款債務(wù)提供擔保而申請抵押備案的，應(yīng)提交的申請資料、具備的條件、備案通知及抵押解除等相關(guān)要求，按照《國土資源部關(guān)于進一步完善采礦權(quán)登記管理有關(guān)問題的通知》（國土資發(fā)〔2011〕14號）第二十八條至三十一條規(guī)定執(zhí)行，其中，抵押備案申請書需抵押人、抵押權(quán)人及債務(wù)人三方分別簽字蓋章。”

（二）礦業(yè)權(quán)做抵押時可以進行評估

世界上沒有兩個完全相同的礦床，每個礦床都有自己獨特的礦物組合、品位、開采條件等組合條件，對于同一個礦床價值的認定千差萬別，在礦業(yè)權(quán)做抵押時若債權(quán)人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應(yīng)委托評估機構(gòu)評估作價，同時礦業(yè)權(quán)作為一種財產(chǎn)權(quán)，是一種私權(quán)利，若債權(quán)人不要求對礦業(yè)權(quán)進行評估，法律也不會去干涉，但是若涉及國有資產(chǎn)則需要遵守國資關(guān)于資產(chǎn)評估的規(guī)定。

（三）礦業(yè)權(quán)抵押合同自合同成立時生效

礦業(yè)權(quán)抵押合同生效與礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)設(shè)立是兩種法律事實，民法上遵循債權(quán)行為與物權(quán)變動區(qū)分的原則，債權(quán)生效并不必然引起物權(quán)的變動。礦業(yè)權(quán)抵押合同的生效僅僅創(chuàng)設(shè)了債權(quán)請求權(quán)，而礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)的登記則設(shè)立了抵押權(quán)，兩者的效力內(nèi)容遵循不同的法律規(guī)定。《最高人民法院關(guān)于審理礦業(yè)權(quán)糾紛案件適用法律若干問題的解釋》（法釋〔2017〕12號）第十四條規(guī)定“礦業(yè)權(quán)人為擔保自己或者他人債務(wù)的履行，將礦業(yè)權(quán)抵押給債權(quán)人的，抵押合同自依法成立之日起生效，但法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的除外。當事人僅以未經(jīng)主管部門批準或者登記、備案為由請求確認抵押合同無效的，人民法院不予支持”。

（四) 礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)的公示方式為到原發(fā)證機關(guān)備案

我國《民法典》規(guī)定，不動產(chǎn)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)依法登記發(fā)生效力，未經(jīng)登記不發(fā)生效力�！短降V權(quán)采礦權(quán)出讓管理暫行規(guī)定》第五十七條規(guī)定“礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押時，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機關(guān)辦理備案手續(xù)。礦業(yè)權(quán)抵押解除后20日內(nèi)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)書面告知原發(fā)證機關(guān)”，雖然登記與備案意義不甚相同，但是《最高人民法院關(guān)于審理礦業(yè)權(quán)糾紛案件適用法律若干問題的解釋》（法釋〔2017〕12號）第十五條第二款規(guī)定“頒發(fā)礦產(chǎn)資源勘查許可證或者采礦許可證的自然資源主管部門根據(jù)相關(guān)規(guī)定辦理的礦業(yè)權(quán)抵押備案手續(xù)，視為前款規(guī)定的登記”，故此處備案應(yīng)按照登記理解。

（五）實現(xiàn)礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)時，新的礦業(yè)權(quán)申請人應(yīng)當符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件

新的礦業(yè)權(quán)申請人需要符合《礦產(chǎn)資源勘查區(qū)塊登記管理辦法》或者《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》規(guī)定的有關(guān)探礦權(quán)申請人或者采礦權(quán)申請人的條件。

（六）礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)人享有優(yōu)先受償權(quán)

債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)申請實現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償；礦業(yè)權(quán)抵押期間礦業(yè)權(quán)滅失的，抵押人獲得保險金、賠償金或者補償金的，抵押權(quán)人有優(yōu)先受償權(quán)或?qū)⒃摽铐椨枰蕴岽妗?/span>

（七）礦業(yè)權(quán)抵押登記備案需要滿足的條件

為規(guī)范采礦權(quán)抵押的登記備案原國土資源部《關(guān)于進一步完善采礦權(quán)登記管理有關(guān)問題的通知》（國土資發(fā)〔2011〕14號）對用采礦權(quán)做抵押做了規(guī)范，第二十九條規(guī)定了擬抵押采礦權(quán)的條件“礦業(yè)權(quán)價款已按規(guī)定繳清；采礦權(quán)權(quán)屬無爭議；采礦權(quán)未被法定機關(guān)扣押、查封；采礦權(quán)抵押期沒有超過采礦許可證有效期；采礦權(quán)未處于抵押備案狀態(tài)或債權(quán)人間就受償關(guān)系達成協(xié)議”；第二十八條規(guī)定了采礦權(quán)做抵押需要提交的材料“抵押備案申請書；抵押合同；貸款合同；采礦權(quán)有償取得（處置）憑證；采礦許可證（復(fù)印件）等相關(guān)要件”同時，第二十八條規(guī)定備案機關(guān)為采礦權(quán)的原登記管理機關(guān)，符合規(guī)定的，登記管理機關(guān)向抵押雙方出具備案證明。

 

作者介紹

段建洲律師

京師律所礦產(chǎn)資源法律事務(wù)部律師

中國地質(zhì)大學(xué)（北京）學(xué)士、碩士，地質(zhì)工程師。致力于礦產(chǎn)資源、公司治理、投融資等業(yè)務(wù)的方向的研究，在投融資服務(wù)、法律盡職調(diào)查、企業(yè)合規(guī)方面積累了豐富的經(jīng)驗，擅長投融資方案設(shè)計、私募基金管理、商事法律糾紛的解決。聯(lián)系方式：13716643511

 

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